美国出手打击币安和赵长鹏，对币圈意味着什么？

币圈监管风波再起，全球最大加密货币交易所币安遭起诉。

美东时间 3 月 27 日，美国商品期货交易委员会（CFTC）对币安以及其创始人兼 CEO 赵长鹏提起诉讼，指控其为了寻求高速增长提供违法衍生品交易，涉嫌隐瞒违规行为。

消息发布后，加密货币全线加速下跌。比特币在美股早盘一度跌破 2.67 万美元，创 3 月 18 日以来盘中新低。加密货币相关美股盘中大跌，Coinbase 一度超过 10%。

随后，赵长鹏在其个人推特账号发了一个数字 4，疑似引用他年初发布的 2023 年专注目标及建议的第四条作出回应：忽略 FUD（恐惧、不确定消息）、假新闻、恶意攻击等（Ignore FUD，fake news，attacks,etc.）。

CFTC：币安故意无视、违反相关法规

CFTC 向递交法院的起诉文件包括提供违法衍生品交易、指导客户利用 VPN 规避法规要求以及故意忽视潜在犯罪活动等指控。具体来看：

币安并未在 CFTC 注册为可以收取期货佣金的商家、指定的合约市场或互换合约执行机构，违法提供期货交易、以及 “非法的场外商品期权”。

对业务监督不力，未实施 “了解客户”，而且反逃税项目不完善。当激进组织和恐怖分子利用币安交易时，币安却视而不见。币安内部高管、员工和代理商承认，币安平台为潜在的非法活动提供了便利。

未建立有效的反洗钱流程，也未能准确了解其客户的真实身份，至少截至 2022 年 5 月，币安尚未在美国提交任何可疑活动报告。

币安及赵长鹏等领导层指导客户利用 VPN 掩盖真实所在位置，在官方早已禁止未提交身份和所在地证明的客户交易后，还允许这类客户在币安的平台交易。

同时指导与美国有关、属于最终受益者的 VIP 客户、以及控制交易决策、交易算法和其他资产都位于美国的关键员工，以新成立的壳公司的名义在币安开户，规避币安自己的合规管控。

币安在培养美国地区的客户群，却为了牟利而无视美国当地适用的联邦政府法律。2020 年 8 月，币安通过衍生品交易赚取费用 6300 万美元，约 16% 的账户是由币安自己确认位于美国的客户所有。到 2021 年 5 月，币安每月的衍生品交易收入增至 11.4 亿美元。

此外，CFTC 还指控币安的前首席合规官 Samuel Lim 协助和教唆币安违反法规。CFTC 寻求赔偿、永久的市场禁入，以及禁止其进一步违反 CEA 和 CFTC 法规。

在本周一的声明中，CFTC 执法部门的第一副主任兼首席法律顾问 Gretchen Lowe 指出：

被告（币安及赵长鹏和 Lim）涉嫌故意逃避美国法律是（CFTC）委员会指控币安的核心。被告自己的电邮和聊天记录表明，币安的合规努力是虚假的，币安一次又一次故意选择将利润凌驾于法律之上。

这对币圈意味着什么？

作为全球最大加密货币交易所币，币安影响力比此前倒闭的 FTX 大得多。据数据提供商 Kaiko 称，本月迄今为止，该交易所约占现货市场全部交易量的 70%。

CFTC 的诉讼对币安，或者整个币圈来说，肯定不是什么好消息。但这也并不是 FTX 倒闭，也不是 Terra/Lona 崩盘。

数字货币算法交易平台 CoinRoutes 的首席执行官 Dave Weisberger 指出：

此案可能会彻底损害 Binance.US 平台，币安在美国的业务可能完全终止。如果真的实现，可能会暂时影响美国加密货币流动性。

去中心化交易所 Vertex Protocol 的首席法律顾问 Jeffrey Blockinger 表示：

最可能的是，币安会达成和解或提起诉讼。任何和解都肯定包括币安达成协议，停止任何与衍生品销售和进一步违规行为。

区块链情报集团的加密货币合规和监管专家 Timothy Cradle 表示：

结果可能是，币安最终将支付 “数亿美元” 的罚款，并将被禁止在未来注册衍生品交易所。

这对美国的用户来说是一个打击，对币安的收入也是一个重大打击，诉讼指控美国用户占币安衍生品产品收入的 16%。

芝加哥 Ice Miller 律师事务所合伙人 Yankun Guo 认为：

币安是因为代币的期权、期货和其他衍生品活动而被起诉。这表明标的资产可以是一种证券，但由于它像衍生品一样进行交易，这种活动受 CFTC 的监管。

这一点，再加上代币的功能和使用方式的多面性，可能会导致其受到多个机构的管辖。无论判决如何，这起诉讼都将影响币安未来在美国市场的运作方式。