3 Incredible Dividend Growth Stocks That Can Provide a Lifetime of Passive Income

passiv 收入對於在退休時維持生活方式至關重要，特別是考慮到社會保障福利未來的不確定性。社會安全管理局的退休和殘疾政策辦公室預測，到 2037 年，該計劃的信託基金儲備可能會耗盡，可能將定期福利減少到目前水平的 76%。這個迫在眉睫的挑戰凸顯了為退休人員建立替代收入來源的重要性。

因此，許多投資者將股息股票視為他們退休收入策略的基石。然而，並非所有支付股息的公司都具有相同的穩定增長收入潛力。

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最具吸引力的股息股票具有三個關鍵特徵：支付比率低於 50%，股息增長率超過 6%，並且資本增值與更廣泛市場保持同步。這些特徵通常表明業務蓬勃發展，現金流強勁，管理團隊以股東為中心——正是可以為退休人員提供可靠增長收入流的公司類型。

以下是三種一流股息增長股票的基本概述，符合這些條件，使它們成為長期關注的被 passiv 收入組合的主要競爭者。

1. 勞氏：不斷提供的家居改善巨頭

勞氏公司(LOW 0.38%) 是一家領先的家居改善零售商，在北美擁有超過 1700 家門店。該公司提供各種建築、維護和翻新產品，迎合自助和專業承包商。勞氏的業務模式受益於對家居改善的持續需求和其強大的品牌認知度。

它擁有驚人的 15.2% 的 10 年股息增長率，是大型市值股票中最高之一。支付比率僅為 36.7%，該公司為收入投資者保持了重要的安全邊際，確保即使面臨經濟衝擊，其股息的可持續性也得到保障。

這種緩衝大大降低了股息削減或暫停的風險，使投資者能夠從不間斷的複利中受益。在過去十年中，勞氏還大幅減少了 41% 的股數，有效提升了每股收益和股息增長。

該股的前瞻市盈率（P/E）為 20.4，與更廣泛市場（代表 標普 500）的 22.5 倍 2025 年預期收益相比具有優勢。這種較低的估值可能會在市場整體向價值傾斜時放大回報。

最後，勞氏的 1.89% 股息收益率高於同行業平均水平，這一特點在持有 10 至 20 年的時間跨度內增強了其構建收入滾雪球的能力。

2. 洛克希德馬丁：穩定回報的防禦性選擇

洛克希德馬丁(LMT 1.75%) 是一家全球航空航天和國防公司，專門設計、開發和製造先進技術系統。該公司的多元化投資組合包括軍用飛機、導彈系統和空間技術。洛克希德馬丁的核心業務模式圍繞着長期政府合同，提供穩定的收入流和對未來收益的可見性。

該公司擁有穩健的 7.7% 的 10 年股息增長率，對於洛克希德這樣規模的公司來説，這是異常慷慨的。支付比率為 45.1%，洛克希德馬丁為潛在的收入投資者提供了強大的安全保障，使公司在嚴重經濟衰退期間幾乎不太可能削減或暫停其股息。這種可靠性確保了長期投資者的持續複利。

洛克希德對股東回報的承諾在過去十年中進一步體現在其減少了 22% 的股數，有效提升了每股收益並加速了其股息增長。

該股的前瞻市盈率為 19.9，略低於更廣泛市場。然而，洛克希德馬丁的 2.22% 股息收益率遠高於標普 500 的平均水平 1.35%。這種更高的收益率、一流的股息增長率和低支付比率使該股對於尋求構建穩步增長 passiv 收入流的投資者非常具有吸引力。

3. 塔吉特：股息增長的靶心

塔吉特(TGT -0.46%) 是一家主要零售商，在美國各地經營一系列折扣店。該公司提供各種商品，包括服裝、電子產品和雜貨。塔吉特的業務模式側重於通過競爭性定價、時尚產品提供和強大的全渠道存在提供卓越的購物體驗。

塔吉特是一個股息增長強者，擁有令人難以置信的 10% 的 10 年股息增長率。零售商的 45.4% 支付比率還為尋求收入的投資者提供了相當大的保障，顯著降低了在挑戰性經濟環境中削減股息的風險。

在過去十年中，塔吉特減少了 27.7% 的股數，提升了股東價值並支持其積極的股息增長。該股的前瞻市盈率為 16.3，相對於標普 500 來説具有顯著折扣。

塔吉特的 2.96% 股息收益率也是標普 500 平均水平 1.35% 的兩倍以上，為專注於股息的投資者提供了引人注目的收入建議。這種相對較高的收益率，加上塔吉特火熱的股息增長率和適度的支付比率，使其成為 passiv 收入組合的理想選擇。

passiv 收入組合的首選

這三隻股息增長股 -- Lowe's、洛克希德馬丁和塔吉特 -- 為投資者提供了當前收入、長期可持續性和高於平均水平的股息增長的強大組合。作為額外福利，這三家股息支付公司在過去 10 年的時間裏在總回報（包括股息並假設再投資）方面表現優於基準標普 500 指數，展示了股息增長策略和複利回報的力量。

^SPXTR data by YCharts.

因此，這些頂級股息增長者被視為長期關注的 passsive income 投資組合的首選。