QQQ ETF: Why It’s Not Too Late to Invest in the Nasdaq in 2025

在科技股佔主導的納斯達克在 2024 年實現了令人矚目的 30.8% 的漲幅後，許多投資者，包括新投資者或那些覺得自己在 2024 年錯過了機會的人，都在想在 2025 年購買頂級納斯達克 ETF，即 Invesco QQQ Trust ETF (QQQ) 是否為時已晚。

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雖然在 2024 年巨大的收益之後再實現一次巨大的回報可能是個高難度的要求，但投資像 QQQ 這樣的優秀 ETF 仍然不算晚。基於其長期以來產生卓越回報的良好記錄，以及其投資組合中充滿了頂尖科技和成長股，使投資者能夠接觸到市場上許多令人興奮的長期主題，無論是人工智能、量子計算、自動駕駛汽車，還是其他許多領域，我對這隻受歡迎的 ETF 持樂觀態度。繼續閲讀，瞭解更多關於這隻動態 ETF 的信息！

什麼是 QQQ ETF？

QQQ 於 1999 年推出，在過去 25 年中成長為市場上最大和最受歡迎的 ETF 之一。管理資產超過 3.2 億美元，使其成為市場上第五大 ETF，幾乎是第六大 ETF，即 Vanguard Growth ETF (VUG) 的兩倍。

QQQ 簡單地投資於納斯達克 100 指數，這是納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司組成的指數。由於納斯達克通常與技術創新和增長相關，這 100 只股票包括了許多美國最優秀和最聰明的公司，接下來我們將討論這些公司。

QQQ 持有哪些股票？

QQQ 持有 101 只股票，其前 10 大持股佔基金總資產的略超過一半（52.4%）。

下面，您可以使用 TipRanks 的持股工具查看 QQQ 前 10 大持股的概述。

QQQ 的一個好處是，它為持有者提供了對所有投資者感興趣的長期主題的多元化曝光。通過在 Nvidia (NVDA)、Meta Platforms (META)、Alphabet (GOOGL) 和 Palantir (PLTR) 等公司的大額持倉，投資者可以接觸到人工智能，並通過 Nvidia、Broadcom (AVGO)、Advanced Micro Devices (AMD) 等公司接觸到半導體。

該基金還使投資者接觸到自動駕駛汽車、電動汽車和機器人技術，這從其在特斯拉 (TSLA) 的持倉中可以看出。QQQ 甚至通過在 Alphabet 和 Honeywell (HON) 的持倉讓投資者接觸到量子計算的潛力。此外，它還提供了對網絡安全、雲計算、生物技術以及投資者可能感興趣的幾乎所有其他技術主題的廣泛曝光。因此，如果您希望廣泛接觸將塑造未來的技術，QQQ 是一個很好的起點。

長期超越市場的歷史

最終，您可能在想，在 2024 年 QQQ 表現出色、實現了令人印象深刻的 25.6% 的總回報（繼 2023 年出色的 54.9% 回報之後）後，現在是否已經太晚去投資 QQQ 及其持有的所有優秀股票。

雖然期望它能與 2023 年和 2024 年的輝煌回報相匹配可能不太現實，但我認為現在購買這隻 ETF 並期待它繼續強勁表現（即使不如過去兩年那麼強勁）並不算晚，因為這種強勁表現對 QQQ 來説並不新鮮——這是一個強勁的長期趨勢的一部分。

事實上，QQQ 在許多年裏都超越了市場，在過去五年中實現了 20.0% 的優秀年化回報。這一強勁表現超越了更廣泛市場的表現。例如，Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 在同一時間段內的年化回報為 14.5%。或許最令人印象深刻的是，QQQ 在此期間的出色回報甚至考慮到了 2022 年科技股和成長股大幅回調時的 32.6% 的損失，顯示出它能夠從回調中反彈並變得比以往更強。

展望過去十年，QQQ 實現了同樣令人印象深刻的 18.3% 的年化 10 年回報。這些回報也優於更廣泛市場，因為 VOO 在同一時間段內的年化回報為 13.1%。

從累計的角度來看，過去 10 年，如果一位投資者在 10 年前投入 1 萬美元到 QQQ ETF，今天的投資價值將達到驚人的 53,591 美元，基於 QQQ 在過去十年的累計回報為 435.9%。而如果同一時間投資 1 萬美元到 S&P 500，今天的價值大約為 24,254 美元，基於 S&P 500 在同一時間段的累計回報為 242.5%。

QQQ 在過去五年和十年中超越了更廣泛市場，這些時期包括各種市場條件，這讓我對它將繼續成為一個優秀的長期持有感到信心。雖然 2025 年的回報可能低於 2024 年，但我預計這隻 ETF 在未來幾年將繼續表現良好。

合理的成本

QQQ 的表現非常出色，投資者無需支付太多費用即可享受其帶來的收益。這是因為 QQQ 的費用比率為 0.20%，這意味着在 1 萬美元的投資中，投資者每年只需支付 20 美元的費用，進一步增加了 QQQ 的吸引力。

分紅

QQQ 也是一隻支付分紅的基金。其 0.56% 的收益率低於更廣泛市場（S&P 500 目前的收益率為 1.3%），但仍然是一個不錯的額外收益，有助於隨着時間的推移增加回報。此外，這個分紅可能會隨着時間的推移而增長——QQQ 已經連續 17 年支付分紅，並在過去三年中增加了分紅的規模。

根據分析師的觀點，QQQ 股票值得購買嗎？

轉向華爾街，QQQ 在過去三個月內獲得了 91 個買入、11 個持有和零個賣出評級，綜合評級為適度買入。分析師對 QQQ 股票的平均目標價為 587.92 美元，意味着從當前水平有 15.0% 的上漲潛力。

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結論：還不算太晚！

基於 QQQ 長期以來出色的表現歷史，我對其持樂觀態度。儘管在過去兩年基金表現驚人的情況下保持謹慎是可以理解的，但重要的是要記住，這種表現並非曇花一現，而是這一經過驗證的贏家的長期趨勢的一部分。QQQ 在過去五年中每年回報 20%，在過去十年中每年回報 18.3%。五年前投資 QQQ 的投資者已經將資金翻倍，而十年前投資該基金的投資者則將資金翻了四倍以上。

同樣值得記住的是，QQQ 的最佳時刻可能仍在前方。它為投資者提供了對許多美國最佳和最具創新公司的多元化投資機會，因此也涵蓋了許多應該在長期內推動市場上漲的主題，包括人工智能、量子計算、機器人技術等。

過去的表現與令人興奮的未來相結合，意味着 QQQ 將在 2025 年及以後繼續成為投資者的首選。

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