How to Protect Your Portfolio When Inflation Is Rising

通貨膨脹是指價格隨時間逐漸上漲，如果沒有準備，它可能會侵蝕你的投資價值。

隨着商品和服務成本的上升，你的錢的購買力下降。這使得在長期財富積累過程中，規劃和減輕通貨膨脹的影響變得至關重要。

構建一個抗通脹的投資組合涉及跨資產類別的多樣化，關注有利於通貨膨脹的投資，並積極管理你的投資組合。繼續閲讀以瞭解保護財富和在通貨膨脹時期蓬勃發展的實用步驟。

為什麼抗通脹投資組合很重要

如果你最近去過超市購物或給車輛加油，你已經知道通貨膨脹對你日常生活的影響。但你是否考慮過通貨膨脹可能如何影響你的投資組合？

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現金和固定收益投資特別容易受到通貨膨脹的影響。隨着價格上漲，每一美元的購買力下降，這意味着你的儲蓄可能無法如你所計劃的那樣使用。這在退休時變得尤為重要，因為未能跟上通貨膨脹的投資將為你的未來需求提供更少的實際價值。

抗通脹投資組合有助於在實際層面上保護和增長你的財富，確保你能夠維持生活水平。通過投資於受益於價格上漲的資產，並避免那些貶值的資產，你可以保護你的財務未來。

如何構建抗通脹投資組合

構建一個能夠抵禦通貨膨脹的投資組合需要戰略性的方法，專注於在價格上漲時保持或增長價值的資產。以下是你可以為抗通脹而結構化投資的方式：

跨資產類別多樣化

一個良好多樣化的投資組合通過在不同資產類別和地理區域之間分散風險，確保通貨膨脹不會侵蝕你的整體回報。

• 資產類別： 確保你的投資組合包括股票、債券和房地產投資。
• 地理： 投資於不同地區可以幫助減輕通貨膨脹風險，因為某些經濟體在價格上漲時受益更多。為了構建抗通脹投資組合，考慮將一部分投資分配給商品出口國。像加拿大和巴西這樣的自然資源豐富的國家，在商品價格上漲時往往會蓬勃發展。
• 成長與價值： 成長股將大部分利潤再投資於運營，意圖進入新市場或擴展產品供應，而價值股則被整體市場定價低於公允價值。為了更好地抵禦通貨膨脹，考慮將更大比例的投資組合分配給價值股，這些股票在通貨膨脹上升時往往表現更好。

投資於抗通脹股票

並非經濟的每個行業都同樣受到通貨膨脹的影響。為了保護你的投資，將資金分配給能夠維持穩定需求和定價能力的抗壓行業：

• 消費品 – 生產食品、家庭用品和個人護理產品等必需品的公司可以將更高的成本轉嫁給消費者。
• 醫療保健 – 醫療服務的需求在通貨膨脹期間保持穩定。
• 公用事業 – 這些公司通常在通貨膨脹調整的定價模型下運營，保護其收入。
• 房地產和基礎設施 – 有形資產通常會增值，並提供與通貨膨脹掛鈎的收入。

這些行業在通貨膨脹時期往往表現優於其他行業，因為它們提供的商品和服務在經濟條件下仍然保持需求。

包括通貨膨脹保護國債（TIPS）

通貨膨脹保護國債（TIPS）是專門設計用於對沖通貨膨脹的政府債券。與傳統債券不同，它們的本金價值會隨着消費者價格指數（CPI）的變化而調整，確保保持購買力。

隨着通貨膨脹的上升，債券的本金增加，導致更高的利息支付，因為它們是基於調整後本金的百分比。TIPS 還得到了美國政府的全力支持和信用，使其成為低風險的投資選擇。

分配給商品和實物資產

商品，如農產品和貴金屬，通常在美元貶值時增值。

• 黃金和貴金屬： 通常被視為避險資產，黃金歷史上一直是最受歡迎的通貨膨脹對沖工具之一。當法定貨幣因通貨膨脹而貶值時，投資者會湧向黃金作為價值儲存。中央銀行和機構投資者在通貨膨脹時期也會增加黃金持有量，進一步推高價格。
• 能源和農產品： 原油、小麥和大豆的價格往往隨着通貨膨脹而上漲。更高的生產和運輸成本推動商品價格上漲，使其成為有價值的對沖工具。

通過商品交易所交易基金（ETFs）或期貨合約增加對商品的敞口可以幫助穩定你的投資組合，以應對通貨膨脹壓力。

考慮房地產和房地產投資信託（REITs）

房地產價值和租金收入通常隨着通貨膨脹而增加，使房地產成為自然的對沖工具，而房地產投資信託（REITs）提供了一種無需直接擁有物業即可獲得房地產敞口的便捷方式。

REITs 通過租賃物業產生收入，許多租賃協議包括與通貨膨脹掛鈎的租金上漲。這使得 REITs 成為抗通脹的強大對沖工具，因為租金收入可以隨着整體價格水平的上升而增加。REITs 在法律上要求將至少 90% 的應税收入以股息的形式分配給股東，使其成為穩定的收入來源。

重新評估固定收益投資

固定收益投資，特別是長期債券，在通貨膨脹時期面臨挑戰。隨着通貨膨脹上升，中央銀行提高利率，從而降低現有債券的價值。在高通貨膨脹時期重新評估固定收益投資可以幫助您在收入和通貨膨脹損失之間保持平衡。

考慮優先投資短期債券。這些債券的到期時間少於五年，對利率上升的敏感性低於長期債券，後者的價格在通貨膨脹上升時往往會大幅下跌。如上所述，TIPS 也可以為您的投資組合提供一層保護。

投資於信用評級較高的公司也可能成為對抗通貨膨脹的有效對沖。尋找來自在通貨膨脹期間表現良好的行業的投資級公司債券。

增加支付股息的股票

當美元貶值時，緊張的投資者可能會湧向回報更高的股票是有道理的。具有長期股息增長曆史的公司可能提供穩定的收入流，並且在通貨膨脹高企時表現良好。公用事業、醫療保健和消費品等行業提供高收益的股息股票。通過再投資股息，投資者可以進一步複利收益，增強長期投資組合的韌性。

如何主動管理您的投資組合

應對通貨膨脹需要積極的投資組合管理和對經濟趨勢的瞭解。以下是一些建議：

監測通貨膨脹

管理通貨膨脹影響的最重要方法是保持信息靈通。關注 CPI、商品價格和美聯儲通貨膨脹數據等指標，以便跟上通貨膨脹趨勢。當您瞭解通貨膨脹的驅動因素以及您的投資組合可能如何應對通貨膨脹時，您就能更好地預測潛在的市場變化並相應調整投資。

定期重新平衡您的投資組合

隨着時間的推移，通貨膨脹可能會改變您投資組合中不同資產的價值，可能會打亂您最初的配置。在通貨膨脹時期表現良好的股票可能會超越，而債券或現金持有的相對價值可能會下降。

為了與您的財務目標和風險承受能力保持一致，您需要定期審查您的投資組合，並根據需要調整資產配置。例如，如果通貨膨脹持續，您可能考慮增加對股息股票或房地產投資信託基金（REITs）的投資。而當通貨膨脹減緩時，您可能希望調整回更傳統的資產組合，包括長期債券和成長型股票。

利用專業工具和建議

在通貨膨脹市場中導航需要知識和分析工具的訪問。例如，MarketBeat 的股票篩選器可以幫助識別適合通貨膨脹的投資，而財務顧問可以根據個人目標和風險承受能力提供量身定製的指導。

保護您的財富免受通貨膨脹影響

通貨膨脹是經濟週期中不可避免的一部分，但通過正確的方法，它不必侵蝕您的財富。通過關注抗通貨膨脹的資產、多樣化您的投資組合以及保持主動的投資策略，您可以在通貨膨脹時期保護和增長您的投資。

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