霸屏的瑞信：近 5 亿美元和解遗留案件，投行 CEO 将离职，中东金主有意投资

周一，瑞信集团公告称，同意支付 4.95 亿美元，与美国检察官就其金融危机时期发行的住宅抵押贷款支持证券（RMBS）案件达成和解协议。

新泽西州总检察长于 2013 年对瑞士信贷提起诉讼，就该银行出售可追溯到 2008 年之前的 RMBS，寻求最高达 30 亿美元的赔偿。

瑞信在一份声明中表示：“瑞信已经完全拨备了相关和解金，这标志着公司在努力主动解决诉讼和遗留问题上，又迈出重要一步。” 该案是瑞信需要解决的与 RMBS 相关的最大案件，当前它还有五个处于不同诉讼阶段的 RMBS 案件。

瑞信曾为 RMBS 相关的案件付出惨重。其 2017 年与美国司法部就 RMBS 业务签署了 53 亿美元的和解协议，而去年又与金融服务集团 MBIA 达成了一项价值 6 亿美元的 RMBS 案件。

本次和解对于瑞信的总法律顾问 Markus Diethelm 来说，是重要的早期胜利。他在今年夏天被任命，此前曾在瑞银担任相同职务 13 年，负责金融危机期间遗留的法律纠纷案件，他加入瑞信，解决此前未完成的法律案件。

同日消息显示，在瑞信水深火热、全面改革之际，其投资银行主管 Christian Meissner 将在未来几周内离开公司，因为该部门可能将不再以目前的形式存在。知情人士透露，预计 Meissner 的离职公告将于 10 月 27 日发布。

Meissner 于 2020 年 10 月被瑞信聘用，运营一个新成立的组，该组负责将财富管理部门的客户与投资银行服务联系起来。在 Archegos 灾难性爆仓倒闭令瑞信巨亏 50 亿美元后，Meissner 于 2021 年成为瑞信的投资银行部门主管。

Meissner 此前曾在美国银行、雷曼兄弟和高盛担任过高级职务。本次离开瑞信后，Meissner 考虑明年开设自己的咨询公司或是加入另一家机构。

Meissner 是瑞信一众高管中最新一个离职的。此前，瑞信全球信贷产品主管 Danny McCarthy 和全球银行业联席主管 Jens Welter 均离职。

10 月 27 日，瑞信还将发布公司的战略评估。在多次失误导致瑞信股价跌至历史低点后，瑞士信贷正在进行一项重要的战略审查。投资银行是瑞信扭亏为盈计划的核心，预计相关业务将大幅收缩甚至面临分拆。

周一另有消息称，阿布扎比和沙特正在权衡，是否在瑞信股价低迷之际，对该行的投资银行和其他业务进行投资。倘若投资，预计将通过主权基金的形式进行。

长期以来，中东投资者都是瑞信的大股东，其中包括卡塔尔投资局（QIA）和沙特阿拉伯的奥拉扬集团。他们经常在瑞信需要的时候进行投资，例如 QIA 参与了瑞士信贷在 2021 年 4 月发行的约 20 亿美元可转换票据。当时正值 Archegos 爆仓的风口浪尖，相关资金有助于支撑银行的资产负债表。

当前，瑞信投行业务中的证券化产品部分，已经吸引了包括 Apollo 全球管理和瑞穗金融集团在内的机构的兴趣。其咨询和交易制定团队可能会成为一个独立的部门，恢复昔日的第一波士顿（First Boston）品牌。