Nvidia and Palantir Could Help This Unstoppable ETF Turn $1,000 Per Month Into $1 Million Over the Long Term
iShares 扩展科技行业 ETF (IGM) 提供对 283 只科技股票的投资，包括表现优异的英伟达和 Palantir。自 2001 年以来，该 ETF 的表现超过了标准普尔 500 指数，年均回报率为 10.4%。如果每月持续投资 1,000 美元，随着时间的推移，可能会增长到 100 万美元，这取决于年回报率为 10.4%、14.5% 或 18.7%。英伟达的 GPU 和 Palantir 的 AI 软件是增长的关键驱动力，但投资者应考虑 ETF 的多样化以降低风险
iShares 扩展科技行业 ETF（IGM 1.89%）是一种交易所交易基金（ETF），为投资者提供对来自科技及相关行业的 283 只股票的多元化投资组合的曝光。
其前十大持股包括一些在人工智能（AI）领域最具主导地位的公司，如 Nvidia（NVDA 2.53%）和 Palantir Technologies（PLTR 2.39%），在过去五年中，它们的表现远超大盘：
PLTR 数据来源于 YCharts
这样的表现帮助 iShares ETF 自 2001 年成立以来，平均每年都超越 标准普尔 500（^GSPC 1.11%）指数。展望未来，以下是该 ETF 如何将每月 1000 美元变成 100 万美元的长期计划。
AI 巨头，兼具多元化
虽然 iShares ETF 在一些全球最大的 AI 公司中持有相当大的股份，但其对科技相关公司的投资确保了其投资不会完全集中在一个篮子里。例如，社交媒体巨头 Meta Platforms 和流媒体巨头 Netflix 属于通信服务行业，在 AI 出现之前，它们的业务都非常强劲。它们是 ETF 中的主要持股之一。
然而，iShares ETF 的持股结构相当集中。尽管持有 283 只股票，其前十大持股占其投资组合总价值的 56.7%：
| 股票 | iShares ETF 投资组合权重 |
|---|---|
| 1. 微软 | 9.22% |
| 2. Nvidia | 9.15% |
| 3. Meta Platforms | 8.56% |
| 4. Alphabet | 7.71% |
| 5. 苹果 | 6.82% |
| 6. 博通 | 5.05% |
| 7. Netflix | 3.77% |
| 8. 甲骨文 | 2.47% |
| 9. Palantir Technologies | 2.07% |
| 10. 思科系统 | 1.89% |
数据来源：iShares。投资组合权重截至 2025 年 6 月 18 日，可能会有所变动。
正如我在开头提到的，Nvidia 和 Palantir 是过去几年中表现最好的 AI 股票之一。Nvidia 继续经历对其数据中心图形处理单元（GPU）需求的激增，这些 GPU 是开发 AI 模型的世界上最强大的。最新的 “推理” 模型消耗的计算能力是传统大型语言模型（LLMs）的多达 1000 倍，这应该会在可预见的未来支持 Nvidia 的 Blackwell 和 Blackwell Ultra 芯片的销售。
另一方面，Palantir 是一家 AI 软件巨头。其平台，如 Gotham、Foundry 和 AIP，帮助组织和政府分析大量数据，以做出更明智的运营决策。该公司的收入去年增长了 29%，但华尔街的共识估计（由 Yahoo! Finance 提供）表明，增长率在 2025 年可能加速至 35%。
一位分析师 -- 来自 Wedbush Securities 的 Dan Ives -- 认为 Palantir 的市值在未来几年可能会 三倍 增长至 1 万亿美元。但投资者应对该公司的高估值保持警惕，这也是为什么在 ETF 中持有它可能比直接购买股票更安全的策略。
但在 iShares ETF 的其他 273 只持股中，还有许多其他极高质量的股票并不完全专注于 AI。除了我之前提到的 Meta 和 Netflix，它们还包括网络安全巨头 Palo Alto Networks 和 CrowdStrike，小型企业软件提供商 Intuit，电子商务巨头 Shopify，以及云可观察性专家 Datadog。
图片来源：Getty Images。
将每月 1000 美元变成 100 万美元
自 2001 年成立以来，iShares ETF 的年复合回报率为 10.4%，轻松超越了标准普尔 500 指数，该指数在同一时期的平均年回报率为 8.3%。然而，由于云计算、企业软件以及现在的 AI 等技术的快速采用，该 ETF 在过去 10 年中实现了 18.7% 的加速年收益。
以下是基于三种不同的平均年回报率，将每月 1000 美元的持续投资转变为 100 万美元所需的时间：
| 每月投资 | 年复合回报 | 10 年后余额 | 20 年后余额 | 30 年后余额 |
|---|---|---|---|---|
| $1,000 | 10.4% | $212,420 | $807,901 | $2,485,112 |
| $1,000 | 14.5%（中值） | $271,224 | $1,413,253 | $6,239,726 |
| $1,000 | 18.7% | $352,624 | $2,601,403 | $16,983,247 |
计算由作者提供。
iShares ETF 不太可能在长期内继续实现每年 18.7% 的回报，因为大数法则最终会成为其一些最大持股增长的障碍。例如，全球有 23.5 亿部活跃的苹果设备，因此这家 iPhone 制造商在其目标市场（有财力购买其产品和适合年龄拥有它们的消费者）中面临消费者短缺。同样，超过 34 亿人每天使用 Meta Platforms 的社交网络，而地球上只有 82 亿人。
然而，根据上述表格，即使其年回报率回归到长期平均的 10.4%，iShares ETF 仍然可以在不到 30 年的时间内将每月 1000 美元变成 100 万美元。话虽如此，我认为考虑到当前 AI 领域的巨大势头，该 ETF 在可预见的未来可能会实现高于平均水平的回报。
但即使 AI 公司失去动力或技术未能达到预期，ETF 的多元化也可能发挥作用，支持其回报。
