Nvidia and Palantir Could Help This Unstoppable ETF Turn $1,000 Per Month Into $1 Million Over the Long Term
iShares 擴展科技行業 ETF (IGM) 提供對 283 只科技股票的投資，包括表現優異的英偉達和 Palantir。自 2001 年以來，該 ETF 的表現超過了標準普爾 500 指數，年均回報率為 10.4%。如果每月持續投資 1,000 美元，隨着時間的推移，可能會增長到 100 萬美元，這取決於年回報率為 10.4%、14.5% 或 18.7%。英偉達的 GPU 和 Palantir 的 AI 軟件是增長的關鍵驅動力，但投資者應考慮 ETF 的多樣化以降低風險
iShares 擴展科技行業 ETF（IGM 1.89%）是一種交易所交易基金（ETF），為投資者提供對來自科技及相關行業的 283 只股票的多元化投資組合的曝光。
其前十大持股包括一些在人工智能（AI）領域最具主導地位的公司，如 Nvidia（NVDA 2.53%）和 Palantir Technologies（PLTR 2.39%），在過去五年中，它們的表現遠超大盤：
PLTR 數據來源於 YCharts
這樣的表現幫助 iShares ETF 自 2001 年成立以來，平均每年都超越 標準普爾 500（^GSPC 1.11%）指數。展望未來，以下是該 ETF 如何將每月 1000 美元變成 100 萬美元的長期計劃。
AI 巨頭，兼具多元化
雖然 iShares ETF 在一些全球最大的 AI 公司中持有相當大的股份，但其對科技相關公司的投資確保了其投資不會完全集中在一個籃子裏。例如，社交媒體巨頭 Meta Platforms 和流媒體巨頭 Netflix 屬於通信服務行業，在 AI 出現之前，它們的業務都非常強勁。它們是 ETF 中的主要持股之一。
然而，iShares ETF 的持股結構相當集中。儘管持有 283 只股票，其前十大持股佔其投資組合總價值的 56.7%：
| 股票 | iShares ETF 投資組合權重 |
|---|---|
| 1. 微軟 | 9.22% |
| 2. Nvidia | 9.15% |
| 3. Meta Platforms | 8.56% |
| 4. Alphabet | 7.71% |
| 5. 蘋果 | 6.82% |
| 6. 博通 | 5.05% |
| 7. Netflix | 3.77% |
| 8. 甲骨文 | 2.47% |
| 9. Palantir Technologies | 2.07% |
| 10. 思科系統 | 1.89% |
數據來源：iShares。投資組合權重截至 2025 年 6 月 18 日，可能會有所變動。
正如我在開頭提到的，Nvidia 和 Palantir 是過去幾年中表現最好的 AI 股票之一。Nvidia 繼續經歷對其數據中心圖形處理單元（GPU）需求的激增，這些 GPU 是開發 AI 模型的世界上最強大的。最新的 “推理” 模型消耗的計算能力是傳統大型語言模型（LLMs）的多達 1000 倍，這應該會在可預見的未來支持 Nvidia 的 Blackwell 和 Blackwell Ultra 芯片的銷售。
另一方面，Palantir 是一家 AI 軟件巨頭。其平台，如 Gotham、Foundry 和 AIP，幫助組織和政府分析大量數據，以做出更明智的運營決策。該公司的收入去年增長了 29%，但華爾街的共識估計（由 Yahoo! Finance 提供）表明，增長率在 2025 年可能加速至 35%。
一位分析師 -- 來自 Wedbush Securities 的 Dan Ives -- 認為 Palantir 的市值在未來幾年可能會 三倍 增長至 1 萬億美元。但投資者應對該公司的高估值保持警惕，這也是為什麼在 ETF 中持有它可能比直接購買股票更安全的策略。
但在 iShares ETF 的其他 273 只持股中，還有許多其他極高質量的股票並不完全專注於 AI。除了我之前提到的 Meta 和 Netflix，它們還包括網絡安全巨頭 Palo Alto Networks 和 CrowdStrike，小型企業軟件提供商 Intuit，電子商務巨頭 Shopify，以及雲可觀察性專家 Datadog。
圖片來源：Getty Images。
將每月 1000 美元變成 100 萬美元
自 2001 年成立以來，iShares ETF 的年複合回報率為 10.4%，輕鬆超越了標準普爾 500 指數，該指數在同一時期的平均年回報率為 8.3%。然而，由於雲計算、企業軟件以及現在的 AI 等技術的快速採用，該 ETF 在過去 10 年中實現了 18.7% 的加速年收益。
以下是基於三種不同的平均年回報率，將每月 1000 美元的持續投資轉變為 100 萬美元所需的時間：
| 每月投資 | 年複合回報 | 10 年後餘額 | 20 年後餘額 | 30 年後餘額 |
|---|---|---|---|---|
| $1,000 | 10.4% | $212,420 | $807,901 | $2,485,112 |
| $1,000 | 14.5%（中值） | $271,224 | $1,413,253 | $6,239,726 |
| $1,000 | 18.7% | $352,624 | $2,601,403 | $16,983,247 |
計算由作者提供。
iShares ETF 不太可能在長期內繼續實現每年 18.7% 的回報，因為大數法則最終會成為其一些最大持股增長的障礙。例如，全球有 23.5 億部活躍的蘋果設備，因此這家 iPhone 製造商在其目標市場（有財力購買其產品和適合年齡擁有它們的消費者）中面臨消費者短缺。同樣，超過 34 億人每天使用 Meta Platforms 的社交網絡，而地球上只有 82 億人。
然而，根據上述表格，即使其年回報率迴歸到長期平均的 10.4%，iShares ETF 仍然可以在不到 30 年的時間內將每月 1000 美元變成 100 萬美元。話雖如此，我認為考慮到當前 AI 領域的巨大勢頭，該 ETF 在可預見的未來可能會實現高於平均水平的回報。
但即使 AI 公司失去動力或技術未能達到預期，ETF 的多元化也可能發揮作用，支持其回報。
