Investing in Wintrust Financial (NASDAQ:WTFC) five years ago would have delivered you a 218% gain

當你購買一隻股票時，總是有可能它會下跌 100%。但從輕鬆的角度來看，一家優秀的公司其股價可能會超過 100% 的上漲。例如，Wintrust Financial Corporation（納斯達克：WTFC）的股票在過去五年中上漲了令人印象深刻的 192%。

讓我們來看看長期的基本面，看看它們是否與股東回報一致。

特朗普承諾要 “釋放” 美國的石油和天然氣，這 15 只美國股票的發展有望受益。

雖然市場是一個強大的定價機制，但股價反映的是投資者情緒，而不僅僅是基礎業務表現。考慮市場對一家公司的看法如何變化的一個不完美但簡單的方法是比較每股收益（EPS）的變化與股價的變動。

在五年的股價增長中，Wintrust Financial 實現了每股收益（EPS）年複合增長 18%。這個 EPS 增長低於股價年均 24% 的增長。因此，可以合理地假設市場對這家公司的看法比五年前更高。考慮到其增長的業績，這並不令人感到意外。

下圖描繪了 EPS 隨時間的變化（點擊圖片可揭示確切數值）。

納斯達克 GS:WTFC 每股收益增長截至 2025 年 9 月 30 日

我們知道 Wintrust Financial 最近改善了其底線，但它的收入會增長嗎？這份 免費 報告顯示了分析師的收入預測，應該能幫助你判斷 EPS 增長是否可持續。

股息情況如何？

考慮任何給定股票的總股東回報以及股價回報是很重要的。總股東回報（TSR）是一種回報計算，考慮了現金股息的價值（假設收到的任何股息都被再投資）以及任何折扣融資和分拆的計算價值。可以公平地説，TSR 為支付股息的股票提供了更完整的圖景。在 Wintrust Financial 的情況下，過去五年的 TSR 為 218%。這超過了我們之前提到的股價回報。並且，毫無疑問，股息支付在很大程度上解釋了這種差異！

不同的視角

很高興看到 Wintrust Financial 的股東在過去一年中獲得了 24% 的總股東回報。這包括了股息。然而，這低於它在過去五年中每年為股東創造的 26% 的 TSR。我發現從長期來看股價作為業務表現的代理指標非常有趣。但要真正獲得洞察，我們還需要考慮其他信息。例如風險——Wintrust Financial 有 1 個警告信號 我們認為你應該注意。

對於那些喜歡尋找 贏家投資 的人來説，這份 免費 的近期內部人士購買的被低估公司名單，可能正是你所需要的。

請注意，本文中引用的市場回報反映了目前在美國交易所交易的股票的市場加權平均回報。