WaFd (WAFD): Is the Bank Undervalued After Its Recent Share Price Decline?

華盛頓聯邦儲蓄（WaFd，WAFD）因其近期的股票走勢引起了投資者的關注，過去一個月股價一路下滑。這一變化為探索公司的基本面和估值提供了新的機會。

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在過去一年中，華盛頓聯邦儲蓄的股價穩步下滑。由於年初至今的價格回報為-10.48%，最新收盤價為 28.61 美元，動能減弱。過去十二個月的總股東回報為-17.20%，儘管之前有多年的增長，但這段時間的表現依然艱難。近期的下跌可能表明市場正在重新評估當前環境下的增長前景或風險。

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考慮到華盛頓聯邦儲蓄的低迷動能和折扣估值，這是否意味着對耐心投資者來説是一個被忽視的買入機會，還是市場準確地評估了該銀行未來增長的前景？

10.6 倍的市盈率：是否合理？

華盛頓聯邦儲蓄的股票目前以 28.61 美元的最新收盤價交易，市盈率（P/E）為 10.6 倍，低於美國銀行業的平均水平（11.3 倍）和其同行（12.6 倍）。這表明市場可能低估了華盛頓聯邦儲蓄未來的盈利能力。

市盈率反映了投資者願意為公司當前利潤的每一美元支付多少。對於像華盛頓聯邦儲蓄這樣的銀行，這一比率是比較行業內價值和盈利能力的廣泛使用指標。

華盛頓聯邦儲蓄的市盈率不僅低於行業和同行的平均水平，還低於估計的合理市盈率 12.4 倍，較低的倍數暗示投資者對其強勁的盈利增長和穩健的利潤率持謹慎態度或未能充分認識。如果市場情緒改善或公司繼續交付業績，可能會有重新評級的空間，朝着更廣泛的財務模型所指示的合理比率水平發展。

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結果：10.6 倍的市盈率（被低估）

然而，持續的負回報和市場謹慎可能表明，投資者對增長前景或行業逆風的擔憂尚未完全反映在價格中。

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另一種觀點：折現現金流模型暗示更深的價值

我們的 SWS 折現現金流（DCF）模型提供了不同的視角。它估計華盛頓聯邦儲蓄的合理價值為 52.88 美元，遠高於當前的 28.61 美元股價。這表明華盛頓聯邦儲蓄可能被大幅低估。市場是否忽視了這一潛在的巨大上行空間？

瞭解 SWS 折現現金流模型如何得出其合理價值。

截至 2025 年 10 月的華盛頓聯邦儲蓄折現現金流

Simply Wall St 每天對全球每隻股票進行折現現金流（DCF）分析（例如查看華盛頓聯邦儲蓄）。我們展示了完整的計算過程。你可以在你的觀察列表或投資組合中跟蹤結果，並在變化時收到提醒，或者使用我們的股票篩選器發現基於現金流的被低估股票。如果你保存了篩選器，我們甚至會在新公司匹配時提醒你——這樣你就不會錯過潛在機會。

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本文由 Simply Wall St 撰寫，內容具有一般性。我們提供基於歷史數據和分析師預測的評論，僅使用無偏見的方法，我們的文章不構成財務建議。 這並不構成買入或賣出任何股票的推薦，也未考慮你的目標或財務狀況。我們的目標是為你提供以基本數據驅動的長期分析。請注意，我們的分析可能未考慮最新的價格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St 在提到的任何股票中沒有持倉。