Legacy, Resilience, and Purpose Take Center Stage for Family Offices

超高淨值（UHNW）家庭在一個日益複雜和不確定的世界中運作，研究的作者在週二發表的報告中寫道。鑑於地緣政治的不穩定、經濟的碎片化和技術的顛覆，這些家庭與財富規劃師的合作愈加緊密。

總體而言，家庭對遺產、目標和韌性的重視程度不斷提高。報告指出，策略不僅在於提高回報和保護財富，還越來越多地旨在塑造一個更有意識的跨代未來。

房地產和私募市場主導

財富保護——以及將財富轉移到下一代——仍然是首要任務。以這種長期思維，房地產和私募市場繼續主導投資格局。家庭希望對其資本的部署方式和地點有更大的影響力。

«我們正在見證一個更加積極、目標明確且全球導向的超富裕家庭（UHNW）社區，他們儘管面臨地緣政治的逆風，仍希望按照自己的方式塑造未來，»研究指出。

調查了 2,500 名內部和外部專家

根據報告，本期調查了來自歐洲、亞洲、中東和拉丁美洲的約 2,500 名內部和外部專家。

全球範圍內，約 60% 的超富裕家庭仍未利用家族辦公室解決方案。在使用這些解決方案的家庭中，單一家族辦公室占主導地位，約為 21%，其次是多家族、混合型或虛擬結構。

亞洲比例高

一個顯著的區域差異浮現。使用某種形式家族辦公室的家庭比例在亞洲最高（43%），而在拉丁美洲最低（38%）。在亞洲，家族辦公室已從一個小眾現象演變為戰略優先事項。«隨着代際財富的成熟和家庭的全球分散，新加坡和香港已發展成為該地區尋求簡化複雜性和建立持久遺產的最具活力的中心，»作者寫道。

轉向家族辦公室模式的最大障礙被認為是高成本，其次是財富管理的複雜性。此外，許多家庭認為他們的財富不足，或者預期的收益過於有限。

跨境税務優化和繼承規劃

對於那些採用家族辦公室解決方案的家庭，跨多個司法管轄區的税務優化和繼承規劃是首要任務。

研究還指出，兩個趨勢變得越來越明顯：

在繼承規劃和財富轉移方面，重點不再僅僅是將資產從一代傳遞到下一代——許多超富裕家庭現在跨越多個世代。

性別因素也越來越重要。預計未來幾年，女性控制的財富比例將增長，部分原因是平均壽命的提高。