12 億美元大窟窿！幣圈 “貝爾斯登” 破產源於 “高息攬儲”

自從 6 月凍結了用户的提款和轉賬之後，加密貨幣借貸平台 Celsius 一直深陷資不抵債的破產傳聞。

繼三箭資本、Voyager Digital 宣佈破產之後，當地時間週四，Celsius 也正式宣佈已經申請了破產保護。

據悉，Celsius 披露的破產缺口高達 12 億美元，其負債為 55 億美元，資產僅為 43 億美元。其中，有高達 47 億美元的負債屬於該平台的儲户，這意味着絕大多數的儲户可能要面臨重大損失。

Celsius 被稱為 “幣圈銀行”，其商業模式是一邊吸儲，一邊轉手再將這些貨幣借與他人。值得一提的是，Celsius 之前承諾給予其平台的儲户超過 18% 的高利息。

隨着全球風險資產集體跳水，Celsius 遭遇了猶如當年老牌投行貝爾斯登一樣的流動性枯竭危機。實際上，Celsius 高息攬儲的商業模式本身就意味着極高的風險。

Celsius 的共同創始人兼 CEO Alex Mashinsky 表示，破產的起因是加密貨幣價格的暴跌，借方不僅無力還債，也無法提供抵押品，尤其是在三箭資本申請破產後，多米諾骨牌的倒塌效應傳導到了借方，Celsius 因而淪陷。

Mashinsky 還認為，破產的導火索是 Celsius 的儲户曾在 5 月份的 5 天內集中地提取了價值約 10 億美元的資金，導致 Celsius 資金鍊斷裂。

自從 6 月 10 日以來，Celsius 已在 Aave、MakerDAO 和 Compound 上償還了超過 8 億美元的貸款和未償債務。

但是在此期間，Celsius 頻頻傳出資不抵債、深陷流動性危機乃至於瀕臨破產邊緣的消息，令與之利益相關的投資者感到惶恐不安。

華爾街見聞此前文章提及，美國佛蒙特州金融監管部門在調查該公司後表示：“Celsius 嚴重資不抵債”。

不過有知情人士透露，高盛正在尋求向投資者募資 20 億美元，準備抄底 Celsius 的不良資產。