血流不止！瑞信警告四季度可能虧損高達 16 億美元

超九成瑞信股東投票支持從沙特國家銀行等投資者手中籌集 40 億瑞士法郎，幫助公司進行重組。

瑞信的自救之路註定坎坷！

連續四季度虧損、其中第三季度鉅虧 40 億美元，百年老店瑞信可能還要在第四季度繼續虧下去。

由於客户大規模流失，瑞信週三報告預計，第四季度的税前虧損將高達 15 億瑞士法郎 (約合 16 億美元)。

客户大規模流失管理資產流出比例高達 10%

瑞信稱，其財富管理領域的資金流出 “已從 2022 年 10 月頭兩週的高位大幅下降，但尚未逆轉，估計約佔到第三季度末管理資產的 10％”，約為 635 億瑞士法郎（約合 668.8 億美元）。

這家瀕臨破產的投行表示，在社交媒體出現一連串有關其財務狀況的傳言之後，客户大規模流失，導致瑞信動用了集團和法人實體層面的緩衝資金。

對此，摩根大通分析師 Kian Abouhossein 警告稱，瑞信尚未脱離險境。

今年第四季度 (截至 11 月 11 日) ，財富管理外流佔管理資產的比例為 10% ，與同處於全球金融危機的瑞銀相比，從年化水平而非季度水平看，這一比例非常可怕。

投資公司 Vontobel 分析師 Andreas Vendti 表示：

管理資產大規模減少，將降低我們的收入和長期利潤預期。瑞信需要儘快恢復信任，但説起來容易做起來難。

瑞信預計，由於出售其在英國財富科技平台 Allfunds 集團的股份，該行將出現 7500 萬瑞士法郎的虧損，而存款減少和管理資產減少預計將導致淨利息收入、經常性佣金和費用下降，這可能導致其財富管理部門在第四季度出現虧損。瑞信還説：

再加上之前披露的退出非核心業務和風險敞口的負面影響，以及之前在 2022 年 10 月 27 日公佈的情況，瑞信預計集團將在 2022 年第四季度報告税前鉅額虧損，最高可達 15 億瑞士法郎。

另外，瑞信還預計，第四季度將產生 2.5 億瑞郎的重組費用以及軟件和房地產資產的減值損失。

該行股價在週三盤中一度下跌 6% ，至 3.62 瑞士法郎，為至少 30 年來的最低價，今年以來其股價已累計下跌近 60% 。

為了自救，瑞銀打出了一套 “融資、變賣資產、拆分、裁員” 的組合拳。

在週三上午舉行的特別股東大會上，超過九成瑞信股東投票支持從沙特國家銀行等投資者手中籌集 40 億瑞士法郎，幫助公司進行重組。

瑞信董事長 Axel Lehmann 表示：

此次投票標誌着我們在重建瑞信方面邁出了重要一步。

瑞信還證實，已經開始削減成本，該行此前計劃到 2025 年將成本削減 25 億瑞士法郎，減幅高達 15%。

另外，裁員行動已經開始。瑞信曾經表示，將從今年四季度開始裁員 2700 人，並計劃到 2025 年在全球範圍內裁員 9000 人左右。

週三，瑞信公佈了 2022 年第三季度業績。財報顯示，瑞信第三季度營收為 38 億瑞士法郎，同比下滑 30%；歸屬於股東的淨虧損為 40.34 億瑞士法郎，為連續第四個季度虧損。

按業務劃分，瑞信第三季度淨利息收入為 12 億瑞士法郎，同比降低 15%；佣金及費用收入 21.29 億瑞士法郎，同比降低 34%；交易費用營收 1.25 億瑞士法郎，同比降低 80%；其他業務營收 3.47 億瑞士法郎，同比增長 136%。

截至三季度末，瑞信的資管規模為 1.4 萬億瑞士法郎，三季度資管規模淨流出 129 億瑞士法郎。截至 11 月 11 日，瑞信表示淨資產流出量約為第三季度末管理資產的 6%。