客户大规模流失管理资产流出比例高达 10%

瑞信称，其财富管理领域的资金流出 “已从 2022 年 10 月头两周的高位大幅下降，但尚未逆转，估计约占到第三季度末管理资产的 10％”，约为 635 亿瑞士法郎（约合 668.8 亿美元）。

这家濒临破产的投行表示，在社交媒体出现一连串有关其财务状况的传言之后，客户大规模流失，导致瑞信动用了集团和法人实体层面的缓冲资金。

对此，摩根大通分析师 Kian Abouhossein 警告称，瑞信尚未脱离险境。

今年第四季度 (截至 11 月 11 日) ，财富管理外流占管理资产的比例为 10% ，与同处于全球金融危机的瑞银相比，从年化水平而非季度水平看，这一比例非常可怕。

投资公司 Vontobel 分析师 Andreas Vendti 表示：

管理资产大规模减少，将降低我们的收入和长期利润预期。瑞信需要尽快恢复信任，但说起来容易做起来难。

瑞信预计，由于出售其在英国财富科技平台 Allfunds 集团的股份，该行将出现 7500 万瑞士法郎的亏损，而存款减少和管理资产减少预计将导致净利息收入、经常性佣金和费用下降，这可能导致其财富管理部门在第四季度出现亏损。瑞信还说：

再加上之前披露的退出非核心业务和风险敞口的负面影响，以及之前在 2022 年 10 月 27 日公布的情况，瑞信预计集团将在 2022 年第四季度报告税前巨额亏损，最高可达 15 亿瑞士法郎。

另外，瑞信还预计，第四季度将产生 2.5 亿瑞郎的重组费用以及软件和房地产资产的减值损失。

该行股价在周三盘中一度下跌 6% ，至 3.62 瑞士法郎，为至少 30 年来的最低价，今年以来其股价已累计下跌近 60% 。

40 亿瑞士法郎融资计划获股东批准

为了自救，瑞银打出了一套 “融资、变卖资产、拆分、裁员” 的组合拳。

在周三上午举行的特别股东大会上，超过九成瑞信股东投票支持从沙特国家银行等投资者手中筹集 40 亿瑞士法郎，帮助公司进行重组。

瑞信董事长 Axel Lehmann 表示：

此次投票标志着我们在重建瑞信方面迈出了重要一步。

瑞信还证实，已经开始削减成本，该行此前计划到 2025 年将成本削减 25 亿瑞士法郎，减幅高达 15%。

另外，裁员行动已经开始。瑞信曾经表示，将从今年四季度开始裁员 2700 人，并计划到 2025 年在全球范围内裁员 9000 人左右。

周三，瑞信公布了 2022 年第三季度业绩。财报显示，瑞信第三季度营收为 38 亿瑞士法郎，同比下滑 30%；归属于股东的净亏损为 40.34 亿瑞士法郎，为连续第四个季度亏损。

按业务划分，瑞信第三季度净利息收入为 12 亿瑞士法郎，同比降低 15%；佣金及费用收入 21.29 亿瑞士法郎，同比降低 34%；交易费用营收 1.25 亿瑞士法郎，同比降低 80%；其他业务营收 3.47 亿瑞士法郎，同比增长 136%。

截至三季度末，瑞信的资管规模为 1.4 万亿瑞士法郎，三季度资管规模净流出 129 亿瑞士法郎。截至 11 月 11 日，瑞信表示净资产流出量约为第三季度末管理资产的 6%。