每人一百万美元！大摩重罚 “用个人社交网络谈业务”，甚至安排会议也不行

摩根士丹利正对违规使用通讯软件的员工予以罚款。

当地时间周四，据媒体援引知情人士报道，摩根士丹利对近日违规使用 WhatsApp 和其他通讯平台处理公务的多名员工处以了罚款，每人最高处罚金额高达 100 万美元。

知情人士表示，每名员工的罚款金额从几千美元到 100 万美元不等。该处罚基于一项计分制度，该制度考虑了各种因素，包括发送信息的数量、银行家的资历，以及他们是否收到事先警告。

根据罚款金额的不同，这些资金要么从之前的奖金中扣除，要么从未来的薪酬中扣除。

这一处罚反映出，美国监管机构正针对使用个人手机和未经批准应用程序的华尔街银行进行大规模审查和打击，多项调查已导致整个银行业被罚款超过 10 亿美元。美国监管机构曾表示，银行未能确保妥善存储了员工的电子通信，阻碍了他们的调查。

去年，高盛、花旗和美银等多家华尔街机构因为员工使用非官方通讯软件处理业务，且并未保存通信记录，被监管机构处以总额超过 18 亿美元的罚款。加上摩根大通在 2021 年 12 月因同样理由被罚 2 亿美元，罚款总额达到 20.1 亿美元。

而大摩也在去年被美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）总计处以了 2 亿美元的监管罚款，使该银行成为受监管调查打击最严重的银行之一。

另外，媒体曾报道称，在 2020 年，至少有两名高级员工因为使用个人通讯应用程序而离开了大摩的大宗商品部门。一位知情人士称，大摩团队的其他交易员也因使用这些应用程序而受到警告。瑞信和汇丰等其他许多银行也解雇了卷入丑闻的员工们。

大摩现在在为员工提供培训课程，员工必须了解在何种情况下，他们应该将个人设备上的对话转移到工作邮箱等官方渠道。这可能包括同事间交换关于会议时间或地点的信息。一名知情人士表示，大摩已经警告员工，这些看似无伤大雅的信息往往会引发更激烈的讨论。