連觸 “12 宗錯”，渤海銀行領罰 1696 萬

渤海銀行又被處罰了。

3 月 13 日，中國人民銀行公佈的罰單顯示，渤海銀行因違反存款準備金管理規定；違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定等 12 項案，收到又一張 “千萬級” 罰單。

具體案由包括：違反存款準備金管理規定；違反賬户管理規定；違反清算管理規定；違反人民幣反假有關規定；佔壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；違反徵信安全管理規定；未按規定履行客户身份識別義務；未按規定保存客户身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客户進行交易或者為客户開立匿名賬户、假名賬户。

因上述案由，渤海銀行被警告，並被罰沒 1696.46 萬元。時任渤海銀行天津分行業務營運部總經理張妍等 9 人因故被罰款。

這不是渤海銀行年內首次接到監管部門大額罰單。

今年 2 月 17 日，渤海銀行因小微企業貸款風險分類不準確；小微企業貸款資金被挪用於購買理財產品；將銀行員工、公務員等個人商用房貸款計入普惠型個體工商户或小微企業主貸款統計口徑等案由，被銀保監會合計罰款 1660 萬元。

2 月 24 日，渤海銀行又因風險加權資產計算不準確；流動性風險指標計算不準確；全部關聯度計算不準確；未準確反映信用風險信息等案由被銀保監會罰款 860 萬元