鼠標一點，客户 “拜拜”！高科技騙術乍現私募銷售市場

賣私募越來越是個高科技活兒了！

因為，技術不過硬，客户可能很快就被 “搶（盜）” 走了

南方一傢俬募機構工作人員汪先生（化名）日前就遭遇了這樣一個事兒。僅僅是為了審核一位新客户的資質，他手頭服務的客户差點全部被 “拐跑”。

這是怎麼回事？

開啓 “危險的對話”

一切的起源是，汪先生的公司和一家互聯網財富平台建立了合作關係。

按照這家財富平台的安排，經過資質審核的客户，可以在完成相關注冊手續之後，與感興趣的私募機構直銷人員進行 “小窗交流”，也就是一對一溝通。

而汪先生任職的私募機構，近幾年在五十億元規模上下徘徊，期待規模的突破，於是與相關平台簽訂合作協議，而汪先生是對接人之一。

在日前的某一天，一位投資者 A 先生（化名），向汪先生髮出了產品諮詢的 “信號”。兩人就此展開了一場 “危險” 的對話。

驗證 “合格投資者資質”

按照公司規定，汪先生在對話開啓後告知 A 先生，需要先確認對方合格投資者資質，之後才能進行產品層面的諮詢。

所謂合格投資者資質，指的是，私募產品的購買者，按照資管規定必須具備的財務、資產、投資經驗等提交件。

比如，通常的合格投資者須具有至少兩年以上投資經驗，並滿足家庭金融淨資產不低於 300 萬元等條件。

這些條件必須有相關證明文件來驗證。

於是，A 先生通過這家互聯網財富平台的對話窗，添加了汪先生的企業微信，並向其發送了多份金融淨資產證明文件。

汪先生打開首份文件，看到是銀行出具的資產證明，裏面載明瞭 A 先生的存款情況，並有銀行的蓋章。汪先生接着打開了其餘多份資產證明文件，在打開某個特定格式文件時，電腦安裝的殺毒系統曾進行風險提示，但汪先生按照此前常見的處理方法選擇了忽略。

隨後，A 先生的合格投資者身份得以 “證實”，二人開始了初步產品諮詢。A 先生則簡短地問了產品運作層面的數個問題後，表示需要再考慮一下。

至此，這仍然像是一場常規的客户資訊對話，隨後，汪先生與同事一起外出用餐。

老客户 “遭圍獵”

但四十到五十分鐘後，汪先生的電話開始接到客户反饋。

“小汪，有人以你的名義在聯繫我……”

汪先生在餐廳即將用餐結束時，看到一位老客户給他的手機留言。

他馬上與這位老客户通了電話，才得知有人以 “XX 私募汪先生” 的身份，添加直銷客户的微信並拉了一個微信羣，已經着手開始下一步推介行動.....

那位 “警覺” 的老客户還給他發送了羣截圖，上面冒充 “XX 基金汪先生” 的微信頭像，恰好用了汪先生企業微信的照片，而其他羣友均是其這傢俬募的直銷客户。

汪先生突然意識到，這大概率就是那位 A 先生的 “傑作”。

於是，他迅速返回辦公室，把自己的電腦枱式機上與外網斷開，並用電話進行補救通知。

幸好時間較短，汪先生的客户最終損失並不大。

騙子 “三部曲”

事後總結，這個騙子的行騙軌跡大致是三步。

首先，發現如汪先生這樣的資管機構資深客户經理。

其次，通過發送一些文件，遠程控制汪先生的電腦或其他電子設備。

其三，盜取這個設備上的客户資料，進行其他詐騙或營銷手段。

從騙子的手法來説，這個套路其實並不 “新穎”，甚至有些 “老套”。

但對汪先生這樣，既期待發展客户，又往往技術力量不太強、防範意識也不強的中小機構人士而言，這個打法又正中 “靶心”，有很高的突破能力。

該如何防範？

那麼這種騙子伎倆該如何防範呢？

其一、作為私募產品的銷售人員，要提高警惕加大人防技防力度。儘量避免，手頭電子設備和主機輕易被外部控制。

其二、私募管理人，有責任採取一些措施對客户資料予以保護，同時向客户進行恰當的宣導，以避免 “機構被騙，客户遭殃” 的不良後果。

其三、作為中介的財富管理平台和銷售渠道，有責任採取一些措施來幫助潛在客户與私募機構進行資質驗證，同時積極的篩選 “潛在詐騙人員”。

其四、無論私募機構大小，其技術防範能力都是很很重要的一個方面。應該切實予以重視和投入。

當然，作為私募客户的高淨值人羣，也要適當有所警惕，主動的核對接觸人員的身份，不要向不熟悉的人羣透露過多財務信息或進行投資活動。