VUG 與 VOO：哪個 ETF 更值得購買？

在投資日新月異的世界中，交易所交易基金（ETF）已成為許多新手和經驗豐富的投資者的首選。ETF 是股票的 “籃子”。當您購買一個 ETF 時，您正在投資於 ETF 持有的所有股票。因此，它們是一種便捷的方式獲得即時的多樣化投資。

本文將深入探討兩種熱門的 ETF：標普 500 指數 ETF - 先鋒（NYSE: VOO）和先鋒成長指數基金 ETF（NYSE: VUG）。

儘管這兩種 ETF 都屬於先鋒旗下，但它們的基本目標和投資策略卻有很大的不同。

在選擇 VOO 和 VUG 之間，最終取決於您個人的投資目標、風險承受能力和對成長行業的期望水平。

讓我們來看看這究竟意味着什麼：

什麼是 VOO？

先鋒提供了這兩隻基金，但它們在投資目標上有很大的不同。

標普 500 指數 ETF 是一種被動管理的投資工具，旨在跟蹤標普 500 指數的表現。該指數跟蹤美國 500 家最大的公開交易公司，涵蓋了許多不同的行業。

當您購買 VOO 時，您將獲得這 500 家公司中的一小部分股份，從而在一次購買中獲得對美國股市的大量暴露。這提供了即時的多樣化，並可能減輕與投資單一公司或行業相關的風險。

VOO 通過持有多樣化的公司來優先考慮穩定性和長期增長。它與標普 500 的表現非常接近，這意味着它往往會隨着整個股市的波動而波動。

對於那些尋求美國股市暴露的投資者來説，這使得 VOO 成為一個非常受歡迎的選擇。

什麼是 VUG？

在選擇 VOO 和 VUG 之間很大程度上取決於您的投資時間表和風險承受能力。

先鋒成長指數基金 ETF 類似於 VOO，但它採取了不同的方法。VUG 專注於捕捉美國市場內的未來增長潛力。它跟蹤 CRSP 美國大盤成長指數，該指數專門跟蹤具有高增長潛力的公司。

這些公司通常是其行業的領導者，具有強勁的收入和增長的盈利潛力。

雖然 VOO 在多個行業中具有很高的多樣化，但 VUG 的投資組合往往偏向科技、醫療保健和其他高增長行業。這種對成長股的關注可能導致更高的收益，但也伴隨着固有的波動性。

VUG 的持倉比 VOO 更容易受市場波動影響。

VOO vs. VUG：哪種基金適合您？

VOO 往往提供更穩定的增長，而 VUG 更具波動性。

費用

與所有 ETF 一樣，VOO 和 VUG 都有用於管理基金的年度費用。這被稱為 ETF 的 “費用比率”。幸運的是，這兩隻 ETF 的費用相對較低。目前，VOO 的費用比率為 0.03%，而 VUG 的費用比率為 0.05%。

這意味着更大比例的投資資金被用於實際增長。VOO 較低的費用比率意味着您將能夠保留更多利潤。然而，這兩隻 ETF 之間的差異如此之小，我們不建議將其作為唯一的決定因素。

風險

所有投資都存在風險，但有些風險比其他風險更大。有許多衡量風險的方法。衡量之一是 Beta。

Beta 衡量了一項投資相對於整體股市的波動性。市場的 Beta 分數始終為 1。低於此值的分數表明波動性低於整體市場，而高於 1 的 Beta 分數則表明相反。

這就是 VOO 和 VUG 之間存在重大差異的地方。由於其多樣化的持倉，VOO 的 Beta 非常接近 1。它往往很好地反映市場。這為您的投資提供了更平穩的增長。

另一方面，VUG 對成長的關注導致更多的波動性（因此也更多的風險）。VUG 的價格波動往往更為顯著。雖然這可能意味着更高的回報，但也意味着更低的跌幅。

VUG 更高的波動性使其更適合能夠承受市場波動的長期投資者。VOO 的波動性較低，更適合投資時間較短的投資者。

歷史表現

過去的表現並不能保證一支股票未來表現如何。多年來，有許多 “可靠” 的股票從天而降。然而，歷史表現仍然是您應該牢記的一點。

VUG 在長期內經常表現優於 VOO。其成長取向使其在五年和十年的展望中獲得略高的回報。然而，VUG 的高波動性可能導致途中出現大幅波動。

在市場下行時，VUG 可能大幅低於 VOO，但通常會在市場反彈時彌補失地。因此，我們建議那些可以持有 ETF 數年來度過這些低谷的投資者選擇 VUG。

VOO 的平穩增長適合風險厭惡型投資者和短期時間表的投資者。

前十大持倉

VOO 和 VUG 的基礎持倉會根據基礎指數的變化而不斷變化。然而，它們通常有些相似之處。VUG 傾向於將更多資產投入前幾個持倉中，而 VOO 則更分散一些資產。這解釋了 VUG 的一部分波動性。

以下是 VOO 的前十大持倉概況（目前佔其資產的 32%）：

• 微軟公司（NASDAQ: MSFT）
• 蘋果公司（NASDAQ: AAPL）
• 英偉達公司（NASDAQ: NVDA）
• 亞馬遜公司（NASDAQ: AMZN）
• 谷歌母公司（NASDAQ: GOOGL）
• Meta 平台公司（NASDAQ: META）
• 谷歌母公司（NASDAQ: GOOG）
• 伯克希爾哈撒韋公司（NYSE: BRK-B）
• 伊萊利利公司（NYSE: LLY）
• 博通公司（NASDAQ: AVGO）

相比之下，以下是 VUG 的前十大持倉，佔該 ETF 總資產的 57% 以上：

• 微軟公司
• 蘋果公司
• 英偉達公司
• 亞馬遜公司
• 谷歌母公司
• Meta 平台公司
• 谷歌母公司
• 伊萊利利公司
• 特斯拉公司（NASDAQ: TSLA）
• 維薩公司（NYSE: V）

VOO 的多樣化提供了更平穩的投資環境，但其回報可能更為穩健。相反，VUG 專注於成長股，可能帶來潛在的高回報，但由於行業集中而增加了風險。

你的投資類型應該影響你選擇哪個 ETF。

投資時間表

在選擇 VUG 和 VOO 之間的一個重要因素是你的投資時間表。這一因素如此重要，以至於值得有一個專門的部分來討論。如果你只記住本文的一部分，那就應該是這一部分！

如果你的投資期限少於五年，應優先考慮資本保值。市場波動對短期投資影響很大。如果你在三年內需要用錢，就無法等待市場下跌。

在這種情況下，VOO 的多樣化持倉和較低的波動性使其成為短期投資者的更好選擇。其穩定性的重點旨在在市場下跌期間減少重大損失。

你甚至可能想看看其他 ETF，比如類似於 VOO 的標普 500ETF 信託（NYSE: SPY）。我們有另一篇關於 SPY vs. VOO 的文章，可以幫助你在這兩個 ETF 之間做出選擇。

如果你打算持有超過十年，那麼時間在你這邊。這意味着你可以度過潛在的市場波動。雖然 VOO 和 VUG 都會經歷波動，但較長的時間框架允許從短期跌幅中恢復。

VUG 對成長股的關注通常更受長期投資者青睞。在較長的時間跨度內，更高的回報潛力更具吸引力。將有更多時間來平抑下跌並獲得收益。

為自己選擇合適的 ETF

先鋒提供 VOO 和 VUG，但它們有着顯著不同的投資策略。VOO 優先考慮穩定性和廣泛的市場暴露，而 VUG 專注於捕捉增長潛力。

如果你的投資期限較短或者風險厭惡，選擇 VOO。如果你計劃持有超過十年且不介意額外的波動性，選擇 VUG。

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文章來源：24/7 Wall St.